Pese a los avances en la concienciación oncienciación y la adopción de fuertes normativas relacionadas con los delitos financieros como prevención de lavado de activos, financiamiento de terrorismo, y corrupción, Colombia se encuentra en un nivel medio de calificación de acuerdo con la evaluación Nacional de Riesgo (ENR) de la LA/FT 2022-2023 elaborado por elaborado por la Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF) .
Así las cosas, es necesario adoptar mejores medidas que reduzcan todavía más los niveles de riesgo detectados, con la tecnología como punta de lanza en esta lucha.
Por ello, llega al mercado financiero colombiano, la fintech chilena Ceptinel con el fin de apoyar a las empresas, y entidades gubernamentales con una solución tecnológica que les ayuda a combatir la corrupción, prevenir el lavado de activos y detectar a tiempo cualquier práctica asociada con fraudes internos y externos.
La Fintech chilena, pone a disposición de oficiales de cumplimiento o de las áreas de cumplimiento, operaciones, gestión de riesgos y auditoría de bancos, fiduciarias, casas de valores, cajas de compensación, certificadoras y cualquier compañía que deba cumplir la regulación local relacionada con lavado de activos y corrupción, un constante monitoreo de la información propia del ecosistema de las organizaciones en busca de prevenir eventos propios de lavado de activos y hacer una mejor gestión de los riesgos.
Inicialmente se consolidó como una startup en el año 2017 y en el 2018 evolucionó con una importante inyección de capital de un reconocido fondo de inversión que le permitió consolidarse para convertirse en una regtech, una empresa de base tecnológica que diseña soluciones con las cuales cumple con las regulaciones o normatividades de los mercados en los que tiene presencia.
Como Chile, Perú y Panamá, desde este último país en mención, la regtech llega también con sus servicios a Costa Rica, Honduras, Guatemala y República Dominicana, principalmente.
Con su plan de expansión en Colombia, busca ingresar al mercado de Estados Unidos, algo que se daría en 2026 o 2027.
